投資の【三重奏】を学ぶセミナー

「特定口座」と合わせた投資の【三重奏】を学ぶセミナー

「iDeCo」「つみたてNISA」はこう使おう!「特定口座」と合わせた投資の【三重奏】を学ぶセミナー

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「iDeCo」「つみたてNISA」はこう使おう!「特定口座」と合わせた投資の【三重奏】を学ぶセミナー

「iDeCo」「つみたてNISA」はこう使おう!「特定口座」と合わせた投資の【三重奏】を学ぶセミナー

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講師カン・チュンドからのメッセージ

講師カン・チュンドからのメッセージ


【このセミナーで☆強調したいこと!】

● まずは「税制優遇口座」ありき!
   必ず「枠」を目一杯使うべき!ではありません。

● 資産運用の主人公は「あなた自身」です。

したがって、あなたの資金状況、ご性格、キャリアプランなどと
照らし合わせて、自分に合った「税制優遇制度」を、
自分に合った「ボリューム」で利用することが大切です。

また、運用資産がある程度大きくなれば、
通常の口座(特定口座)の活用法が重要になります。

「税制優遇口座」をうまく使いこなし、
あなたらしい『資産配分(ポートフォリオ)』を築くヒント
当セミナーには隠されています。

当日は、最新の「事例」も取り入れ、お話を進めてまいります!

※ 企業型確定拠出年金にご加入の方にも、有益なコンテンツ内容です。
※ 当オフィスでは、非課税期間が短いため「一般NISA制度」はお勧めしておりません。
※ 誠に勝手ながら、同業者のご参加はご遠慮させていただきます。

やさしい投資
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1月12日(祝)セミナーの内容

iDeCo、つみたてNISAのメリット・デメリット

● 「iDeCo」のエッセンスを知ろう
● 「つみたてNISA」の基本を学ぶ
● 意外と大事な「特定口座」!

● 入口は3つに分かれますが、中は「ひとつの家(資産運用)
・共通して流れる『骨太の考え』とは?
【長期】【分散】【つみたて】【低コスト】!

iDeCoのメリット ⇒ なんといっても所得控除!
(所得税、住民税が安くなります)
つみたてNISAのメリット
⇒ なんといっても20年の非課税期間
(制度の終了予定は2056年!)

iDeCoで注意すべき点
・自分のお金なのに60歳まで出せません
・口座維持手数料 2,004円/年は押さえておくべき
・手続き(申し込み・変更)は昭和の書類主義?

・つみたて金額は年に1度しか変更できません
「転職」が何度もあるケースでは加入者区分が変わり、
同じファンドを長期で保有できなくなる?

つみたてNISAで注意すべき点
・(将来的に)断続的な「利益確定作業」が必要に
・もちろん「特定口座」に戻す手もあります

・ファンドを途中で売ってしまうと?
(その分、非課税枠を使ったことに)
    ↓
・(なので)買ったファンドは(原則)持ち続ける!

・(毎月のつみたて以外で)
任意にファンドの買い増しが出来ません
・したがって「リ・バランス」には向きません
・原則、1本のファンドを積み立てることに

・分配金の自動再投資にも注意点が・・
・ファンド価格が上昇し、利益が膨らむと
【売りたい病】にかかるかも?(「事例」で解説します!)

やさしい投資

 

iDeCo、つみたてNISAをテッテイ比較しよう

「期間」が決まっているのが、つみたてNISA
自分の「年齢」に当てはめるのが、iDeCo

● 時期が来ればシンプルに
「年金」としてももらえるのがiDeCo
継続的に、自分でファンドを売っていける人に
向くのがつみたてNISA

● もっとも融通が効いて、
商品の選択肢が多く、自由度も高いのが「特定口座」

途中で売って、お金を口座の外に出す
つみたてNISA ○ iDeCo ×

口座内で、ファンドを売って買って、
資産配分の調整(リ・バランス)をする

iDeCo ○ つみたてNISA ×

● 金融庁と厚労省どっちが強い?
将来は「税制優遇口座」の大合併の可能性も

● 商品ラインナップ
・つみたてNISAは株式ファンド、
株式を含んだバランスファンドのみ(ただし厳選!)
・iDeCoは定期預金も債券ファンドもあり
(ただし地雷に注意!)

やさしい投資

具体的に3つの入口を使い分ける

『3つの窓口・振り分けシート』に書いてみよう!
・毎月残るお金はいくら?
・向こう20年で投資に回すお金はいくらぐらい?
・生活防衛資金+投資に回さないお金
(安全資産)も忘れずに!

こんな『具体例』を想定しよう!
(運用資産がさほど大きくない場合)
・iDeCo、つみたてNISAを
「株式ファンド」のみにすると、
自分のリスク許容度を超えちゃう可能性も?

・まずはあなたに合った「資産配分」ありき!

iDeCo + つみたてNISAのみなら
・複数のファンドを組み合わせる場合、
結局、iDeCoで「リ・バランス」することに!

iDeCo + 特定口座のみなら
(運用資産がある程度大きい場合)
・iDeCo「ひとつのファンド」
特定口座「ポートフォリオすべて保有」が可能

(運用資産がさほど大きくない場合)
・それぞれで同じ「資産配分」を作るのがベター

つみたてNISA + 特定口座のみなら
(運用資産がある程度大きい場合)
・つみたてNISA「ひとつのファンド」
特定口座「ポートフォリオすべて保有」が可能です

(運用資産がさほど大きくない場合)
・それぞれ同じ「株式ファンド」、
同じ「バランスファンド」が便利です

3つの入口で【ひとつのポートフォリオ】?
・日本債券10%、先進国債券10%、
日本株式10%、先進国株式40%、新興国株式30%のケース

(運用資産がある程度大きくなれば)
・iDeCo「ひとつのファンド」
つみたてNISA「ひとつのファンド」
そして、特定口座内で「ポートフォリオすべてを保有」
・結果「リ・バランス」も特定口座で行うことに?

こっそりウラ技をご紹介
・iDeCoはボーナスで年2回拠出、つみたてNISAは毎月拠出にすると・・
・iDeCoを○○証券にすれば、
3つの入口すべてで【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】の保有が可能

・iDeCoを○○証券にすれば、
3つの入口すべてで【eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)】の保有が可能

● 全体の資産管理をシンプルにすれば、
 それだけ投資が続けやすくなります!

※ 当セミナーのお約束!

○【質問の時間】をたっぷり設けます。
(ぜひぜひ「具体的な質問」をご用意くださいませ)

○【パワーポイント】は使いません!
(わたくしカンが分かりやすく、かつ楽しく説明いたします)
○【事例】をふんだんに用います。

やさしい投資

講師 カン・チュンドの紹介

講師 カン・チュンド

晋陽(しんよう)FPオフィス代表
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
1968年生まれ 兵庫県出身。
米国シトラスカレッジ中退。
不動産会社に6年間勤務。1999年、ファイナンシャルプランナーの資格を取得後、2000年に晋陽(しんよう)FPオフィスを設立。同年11月にメールマガジン「カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法」の配信を開始。
開業以来、1,000名を超えるお客様から資産運用、ポートフォリオ構築に関する相談を受けている。オフィスのミッション(使命)は、インデックスファンドで「やさしい投資」を実現するお手伝い。 また、オフィスの中立性を保つため、開業以来、金融商品の斡旋・販売には一切タッチしていない。
自所セミナー開催回数は300回を越える。 笑いを取り入れたエネルギッシュなセミナーには定評があり、東京証券取引所、日本経済新聞社、SBI証券、マネーフォワード、野村證券など多数の講演実績を持つ。
著書に「ラクして増やそう!バラつみ投資」(電子書籍)、「毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術」(明日香出版社)、「投資信託35の法則」(ソーテック社)、「ETF投資入門」(日本経済新聞出版社)などがある。
クルマなし。住まいは賃貸。唯一入っている保険はこくみん共済。趣味は散歩、映画鑑賞、美術館巡り。最近のお気に入りは上野の国立西洋美術館。

 

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日 時 9月15日() 13:30 〜 16:30 (※【質問コーナー】を含みます)
会 場 「大井町きゅりあん」 5F 第2講習室
(JR大井町駅 徒歩1分 東急大井町線・りんかい線大井町駅 徒歩3分)
参加費 おひとり様 6,000円 (税込)
定 員 12名様限定 (要 予約)
講 師 しんようFPオフィス代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日 時 11月18日() 13:30 〜 16:30 【満席御礼
会 場 「大井町きゅりあん」 5F 第1講習室
(JR大井町駅 徒歩1分 東急大井町線・りんかい線大井町駅 徒歩3分)
参加費 おひとり様 6,000円 (税込)
定 員 15名様限定 (要 予約)
講 師 しんようFPオフィス代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日 時 11月23日() 13:30 〜 16:30 【満席御礼
会 場 「名古屋都市センター」(金山南ビル内)第3会議室
(JR・名鉄・地下鉄 金山駅南口 徒歩2分)
参加費 おひとり様 6,000円 (税込)
定 員 15名様限定 (要 予約)
講 師 しんようFPオフィス代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日 時 11月24日() 13:30 〜 16:30 【満席御礼
会 場 「大阪産業創造館」5F 研修室C
(堺筋線・中央線 堺筋本町駅 徒歩6分)
参加費 おひとり様 6,000円 (税込)
定 員 15名様限定 (要 予約)
講 師 しんようFPオフィス代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日 時 11月25日() 13:30 〜 16:30 【残4席です
会 場 「リファレンス駅東ビル貸会議室」4F  M室
(JR博多駅 筑紫口から徒歩6分)
参加費 おひとり様 6,000円 (税込)
定 員 10名様限定 (要 予約)
講 師 しんようFPオフィス代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士


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完全独立のファイナンシャルプランナー事務所です。 
当オフィスが主催するセミナーで特定の金融商品を勧誘することはございません。

 

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晋陽FPオフィス

インデックス投資、
ポートフォリオのご相談なら
電話番号090-3616-1400

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